Forretningsbetingelser

Dansk O.T.C Fondsmæglerselskab A/S

Almindelige forretningsbetingelser i forbindelse med handel med aktier på OTC-listen eller individuel formue og porteføljepleje

Dansk O.T.C Fondsmæglerselskab A/S er 100% ejet af Capinordic A/S.

Nærværende almindelige forretningsbetingelser gælder i ethvert forhold mellem Dansk O.T.C Fondsmæglerselskab A/S (herefter Dansk OTC) og dets kunder, i forbindelse med kundernes handel med aktier optaget på OTC-listen eller individuel formue og porteføljepleje, medmindre andet skriftligt måtte være aftalt mellem parterne.

For forretninger i forbindelse med handel på Dansk AMP A/S gælder særlige forretningsbetingelser, der kan rekvireres.

Medarbejdere hos Dansk OTC har tavshedspligt om kundens forhold og må ikke videregive eller udlevere oplysninger til tredjemand, som de under udøvelse af deres hverv har fået kendskab til.

For at handle aktier optaget på OTC-listen er det en forudsætning, at man vurderer, om et ønsket formål med investeringen kan forventes opfyldt, samt at man er opmærksom på, at man kan risikere tab ved investeringen.

Opmærksomheden henledes på, at der er særlige beskatningsregler ved handel med otc-aktier, regler vedrørende intern viden samt særlige regler for placering af pensionsmidler. Disse forhold kan man få mere at vide om hos bank, advokat eller revisor, som man også bør kontakte, såfremt man er i tvivl om konsekvenserne i forbindelse med aktiehandlen.

Risici, man skal være opmærksom på:

Ved at investere i aktier er der risiko for, at investeringen kan blive mindre værd eller i værste fald gå tabt som følge af kursændringer. Aktieejere har ikke krav på et fast afkast. Afkastet afhænger af aktiens kursudvikling og et eventuelt årligt udbytte. Der er almindeligvis en direkte sammenhæng mellem risiko og forventet afkast. Forventet stor gevinst vil sædvanligvis indebære stor risiko for tab.

For at minimere risikoen for tab på aktier anbefales det at sprede investeringen på selskaber, brancher og eventuelt på lande. Man bør løbende følge selskabernes økonomiske forhold og kursudvikling.

1 Etablering af kundeforhold

Ved etablering af et kundeforhold med enkeltpersoner skal Dansk OTC have oplyst kundens navn, adresse, telefonnummer og personnummer. Personnummer skal dokumenteres ved enten kopi af pas, kørekort eller sygesikringsbevis.

Ved etablering af et kundeforhold med et selskab skal Dansk OTC have oplyst navn, adresse, telefonnummer og virksomhedens CVR-nummer. Tegningsforholdene for selskabet skal dokumenteres med kopi af tegningsudskrift der højst er 1 år gammel.

Dansk OTC er berettiget til at forlange de yderligere oplysninger og dokumentation herfor, som findes fornødne for at betjene kunden korrekt eller opfylde lovgivningsmæssige krav.

2 Generelle handelsvilkår

Alle handler med værdipapirer optaget på OTC-listen finder sted på kundens eget initiativ og ved telefonisk henvendelse til Dansk OTC.

2.1 Indgåelse af forretninger

Alle handler indgås udelukkende på kundens eget initiativ. Dansk OTC eller dennes medarbejdere påtager sig ingen rådgivningsvirksomhed i forbindelse med investering i værdipapirer.

På beæring fremsendes faktuelle oplysninger om de enkelte selskaber. På Dansk OTC´s hjemmeside, www.danskotc.dk og i en række dagblade oplyses seneste bud og udbudskurser for de optagne selskabers aktier.

Alle køb og salg sker til Dansk OTC i kommission eller til egenbeholdning og til den mellem kunden og Dansk OTC fastsatte og accepterede pris.

2.2 Bekræftelse

Efter hver aftalt handel får kunden tilsendt en fondsnota med angivelse af værdipapirets navn, mængde, kurs, kurtage, den samlede købs- eller salgspris, samt handels- og afviklingsdato.

2.3 Indbetaling

Beløbet kan efter kundens ønske fremsendes pr. check eller ved overførsel til konto nr. 7922 2000600 i Sydbank.

2.4 Udbetaling

Beløbet kan efter kundens ønske fremsendes pr. check eller ved overførsel til angivet konto i et dansk pengeinstitut.

2.5 Levering af aktier

For levering af såvel fysiske aktier som VP-aktier gælder, at de leveres efter anvisning fra kunden hhv. Dansk O.T.C.

3 Information om selskaber på OTC-listen

Kunden vil til enhver tid uden beregning via internetforbindelse til Dansk OTC´s hjemmeside - www.danskotc.dk - kunne hente relevante informationer om de selskaber, hvis aktier er optaget på OTC-listen, samt oplysninger om de seneste bud- og udbudskurser.

Generelle vilkår - Individuel formue og porteføljepleje

Porteføljeplejen tager udgangspunkt i en individuel porteføljemanagementaftale, hvor kunden og Dansk OTC fastlægger risikoprofil og succeskriterier. Kunden opretholder etablerede forretningsmæssige forhold i eget pengeinstitut, hvortil Dansk OTC alene har en spørge- / handelsfuldmagt. Kunden modtager løbende direkte information om alle bevægelserne på konti og depoter fra eget pengeinstitut.

Desuden fører Dansk OTC et skyggebogholderi, hvor kunden modtager månedlige opgørelser og beregninger over depotværdi og formueudvikling.

Juridiske forhold

5.1

Ansvarsfraskrivelse

Handel på OTC-listen:

Dansk OTC påtager sig kun at foretage dispositioner efter instruks fra kunden direkte eller indirekte gennem kundens køb og salg. Dansk OTC har ikke pligt til at rette henvendelse til kunden, herunder at holde kunden underrettet om aktuelle markeds-, børs- og valutaforhold med mindre, der skriftligt er indgået en særlig aftale herom.

Kundens beslutning om at indgå, henholdsvis undlade at indgå, forretninger træffes alene af kunden og for dennes egen regning og risiko. Tab, der måtte opstå som følge af sådanne dispositioner, påhviler således alene kunden.

Individuel formue og porteføljepleje:

Kunden gøres opmærksom på, at historiske afkast ikke er nogen garanti for fremtidige afkast, samt at værdien af værdipapirer svinger over tid og kan føre til tab. I øvrigt henvises til indgåede ”Porteføljemanagementaftale”, eller som kan ses som standard på www.danskotc.dk/Portefoljeaftale.php

Generelt:

Kunden skal selv gøre sig bekendt med de skattemæssige konsekvenser, der er forbundet med indgåelse af forretninger, og Dansk OTC har ikke påtaget sig nogen form for rådgivning herom, og er derfor uden ansvar for, hvilken skattemæssig behandling, der måtte blive tillagt forretningerne.

5.2 Kundens misligholdelse

Kunden er forpligtet til at holde Dansk OTC skadesløs for omkostninger opstået i forbindelse med kundens misligholdelse af indgåede aftaler.

5.3 Tilsyn

Dansk OTC er godkendt af Finanstilsynet som fondsmæglerselskab og er som følge heraf under Finanstilsynets tilsyn.

5.4 Garanti

Dansk OTC er tilsluttet fondsmæglerafdelingen under den i henhold til lov om en garantifond for indskydere og investorer etablerede garantifond. Herefter dækker garantifonden kontante midler placeret hos Dansk OTC indtil 300.000 kr. pr. investor. Endvidere dækker Garantifonden tab, som en investor måtte lide som følge af, at Dansk OTC ikke kan tilbagelevere værdipapirer, der tilhører en investor, og som opbevares, administreres eller forvaltes af Dansk OTC med indtil modværdien af 20.000 euro pr. investor. Der henvises i øvrigt til loven og den i henhold til denne af Finanstilsynet udsendte bekendtgørelse.

Brochure udgivet af GARANTIFONDEN FOR INDSKYDERE OG INVESTORER udleveres på forlangende eller kan ses på fondens hjemmeside,

www.indskydergarantifonden.dk.

5.5 Værneting

Alle tvister, som måtte opstå mellem kunden og Dansk OTC skal afgøres efter dansk ret. Dansk OTC kan vælge at indbringe sagen for kundens værneting eller for retten i Horsens.

5.6 Force Majeure

Dansk OTC er ikke ansvarlig for skade, der skyldes lovskrifter, myndighedsforanstaltninger eller lignende, indtruffet eller truende krig, oprør, borgerlige uroligheder, terror, sabotage, naturkatastrofer, strejke, lockout, boykot og blokade, uanset om Dansk OTC er part i konflikten, og uanset om konflikten kun rammer dele af Dansk OTC´s funktioner.

6 Indberetning OTC-listen

Dansk OTC indberetter oplysninger om køb og salg til de danske skattemyndigheder efter de til enhver tid gældende regler. Danske myndigheders videregivelse af sådanne oplysninger foretages i henhold til gældende aftaler med udenlandske skattemyndigheder.

7 Ændring i forretningsbetingelser

Dansk OTC kan til enhver tid ændre ovennævnte almindelige forretningsbetingelser. Sådanne ændringer skal straks meddeles kunden og vil få virkning for denne 14 dage efter meddelelsen er fremsendt. Information om ændringer vil blive meddelt kunden via Dansk OTC´s hjemmeside på internettet, www.danskotc.dk.